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differenze promotore consulente finanziario

Fare il promotore finanziario può essere una soluzione interessante per lavorare nel settore economico senza aver necessariamente una laurea. Si tratta di una figura professionale relativamente recente, esplosa sul mercato del lavoro una ventina di anni fa, tuttora con interessanti prospettive economiche.

Sempre restando in questo ambito, è probabile che abbiate sentito parlare anche del consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede. Non avete ben chiaro se e quali sono le differenze tra promotore e consulente? In questo articolo trovate tutte le risposte.

Promotore finanziario: nuovo nome

Recentemente, il promotore finanziario ha cambiato denominazione. A partire infatti da una delibera Consob del 17 marzo 2016, è diventato ufficialmente consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede.

Consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede: non cambia altro

A questo punto, per capire se ci siano differenze tra promotore e consulente finanziario rimane da tenere presente che nello svolgimento concreto della professione non ci sono modifiche sostanziali: il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede lavora come dipendente, agente o mandatario di una sola banca o SIM di cui promuove in esclusiva i prodotti o i servizi finanziari.

Ecco quindi la conclusione: il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede svolge quella che un tempo era la professione del promotore finanziario. In seguito al cambio di nome, l’Albo dei promotori finanziari si chiama ora Albo unico dei consulenti finanziari.

Rimangono invece invariate le regole per l’abilitazione: per essere autorizzati a svolgere la professione di consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede non occorre la laurea, ma si deve superare un esame composto da una prova a test e da un colloquio.

Un’avvertenza: la figura del consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede non deve essere confusa con quella del consulente finanziario autonomo, che opera in maniera indipendente da intermediari ed è remunerato direttamente dai clienti per il servizio di consulenza in materia di investimenti loro prestato.

 

Fonte immagine: Pixabay.com/it

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